هرجا که گردش مالی باشد تخلفات مالی هم هست. ممکن است شخصی با کارتی که متعلق به خودش نیست از کارت خوان فروشگاهی خرید کند. این کارت ممکن است سرقتی یا در مواردی نادر جعلی باشد. در چنین شرایطی هیچ مسئولیتی متوجه فروشنده و صاحب کارت خوان نیست.
